Регулирование отмывания денег: США планируют масштабную реформу

Министерство финансов США представило новое предложение, направленное на глубокую перестройку системы контроля за противодействием отмыванию денег. Предложение, рассматриваемое в рамках FinCEN, предполагает комплексный анализ и, возможно, радикальные изменения существующей модели.

Инициатива возникла в ответ на критику со стороны банков, которые считают текущие правила избыточным бременем, дорогостоящими и неэффективными в борьбе с современными вызовами в сфере финансовых преступлений. Основной акцент делается на необходимости более гибкого и адаптивного подхода к регулированию.

Согласно проекту, FinCEN получит расширенные полномочия по пересмотру решений других регулирующих органов, включая возможность применения вето. Цель администратора Трампа – упростить процесс соблюдения требований, минимизировать риски штрафных санкций за незначительные нарушения и сконцентрировать усилия на выявлении серьезных преступных действий.