Citi и Morgan Stanley расширяют усилия по хранению, торговле и токенизации биткоинов и криптовалют

Citigroup (C) планирует запустить институциональное хранение биткоинов в конце этого года в рамках более широкой инициативы по интеграции цифровых активов в традиционную финансовую инфраструктуру банка. Ниша Сурендран, возглавляющая разработку продуктов Citi по хранению цифровых активов, в своем выступлении на Всемирном стратегическом форуме в четверг описала эту инициативу как попытку «сделать биткоин доступным для банков». Все начинается с управления ключами институционального уровня и инфраструктуры кошельков. Но, как сказала Сурендран, амбиции намного шире: интегрировать биткоин в те же системы хранения, отчетности и контроля, которые клиенты уже используют для традиционных активов. «Мы будем предлагать нашим клиентам единую модель обслуживания для криптовалют, ценных бумаг и денег», – сказала Ниша Сурендран, объявив об этих планах во время форума «Мировая стратегия 2026». По ее словам, позиции по биткоину будут поступать в те же каналы отчетности и налоговые процессы, что и акции и облигации: «Клиенты смогут отдавать распоряжения о транзакциях через SWIFT, API или пользовательские интерфейсы. С точки зрения клиента, все, что его должно волновать, – это отдать нам распоряжение. Мы берем на себя всю сложность клиринга и расчетов, а затем отчитываемся». Одной из причин, по которой Citi переходит к использованию биткоина в банковских системах, является спрос со стороны клиентов. По словам Сурендран, Citi провела опрос среди своих клиентов, и они «не хотят возиться с кошельками, ключами и одноразовыми адресами». Вместо этого они хотят иметь доступ к биткоину в рамках привычных банковских систем. Citi также хочет предоставить своим клиентам возможность кросс-маржирования криптовалютных и традиционных активов. Она описала будущую структуру счетов, в которой несколько типов активов находятся под одним основным счетом хранения, включая казначейские облигации США, иностранные облигации, токенизированные фонды денежного рынка и биткоин. «Тот факт, что все активы доступны в рамках одной структуры счета, упрощает их использование для кросс-маржирования, – сказала она, включая возможность использования криптовалютных активов на традиционных биржах или у брокеров-дилеров и наоборот. – Citi намерена создать инфраструктуру для поддержки этого». Неудивительно, что банковские гиганты все активнее осваивают пространство цифровых активов. Институциональные инвесторы уже несколько лет стремятся получить доступ к этому сектору через традиционные финансовые институты. То, что началось с предложения BlackRock биржевых фондов, призванных помочь большему числу инвесторов получить доступ к цифровым активам, теперь распространилось на многочисленные банки и финансовые учреждения, которые продолжают интегрировать свои традиционные финансовые услуги в сектор цифровых активов. Например, Morgan Stanley, управляющий активами на сумму около 8 000 000 000 000 долларов, недавно подал заявку на выпуск биржевых продуктов для биткоина, Ethereum и Solana, изучая возможности использования технологий кошельков на своей платформе управления активами. Компания также запускает спотовую торговлю криптовалютами на платформе E*TRADE и оценивает возможности кредитования и получения дохода, связанные с цифровыми активами. «Нам нужно создавать это внутри компании. Мы не можем просто арендовать технологии», – заявила недавно назначенная глава отдела цифровых активов банковского гиганта Эми Голенберг на мероприятии Strategy World в презентации перед выступлением Ниша Сурендран. Citi, подключенная к более чем 220 платежным и расчетным сетям по всему миру, также начала с частных блокчейнов с ограниченным доступом, прежде чем расшириться до публичных сетей по мере уточнения правил и роста спроса со стороны клиентов. Это похоже на то, что сделал другой банковский гигант, JPMorgan, со своей JPM Coin. Один из примеров реального использования – Citi Token Services для наличных денег, круглосуточная сеть на основе блокчейна, используемая для перемещения денег внутри глобальной системы Citi. «По мере того, как мы переходим в мир круглосуточных активов, таких как биткоин, нам определенно нужны круглосуточные доллары США или круглосуточные цифровые деньги», – сказала она. Круглосуточный рынок – это также то, о чем просили традиционные финансовые учреждения институциональные клиенты. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) заявила в прошлом месяце, что планирует запустить круглосуточную торговую площадку на основе блокчейна для токенизированных акций и биржевых фондов в конце этого года. Главный конкурент Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) в США, Nasdaq, в декабре объявил о планах обеспечить практически круглосуточную торговлю акциями и биржевыми продуктами (ETP), стремясь соответствовать все более глобальному характеру финансовых рынков и спросу инвесторов.