Резкий рост мошенничества с подменой личности в криптовалютной сфере вызывает тревогу

В 2025 году наблюдается беспрецедентный рост мошенничества с подменой личности в криптосфере, увеличившись примерно на 1400% по сравнению с 2024 годом. Согласно данным Chainalysis, средняя сумма похищенных средств также выросла более чем на 600%. Эксперты связывают эту тенденцию с обострением рисков безопасности в цифровых активах.

Мошенничество с подменой личности заключается в использовании злоумышленниками доверенных позиций или организаций для обмана жертв, выманивания криптовалюты, паролей, доступа к аккаунтам и другой конфиденциальной информации. Современные схемы мошенничества часто сочетают в себе различные тактики, включая «забой свиней», мошеннические инвестиционные предложения и технически сложные атаки, направленные на криптовалютные кошельки.

Одним из наиболее громких случаев мошенничества в 2025 году стало инцидент, когда злоумышленники выдавали себя за криптобиржу Coinbase, похитив около 16 миллионов долларов. В декабре прокуратура Бруклина предъявила обвинения мужчине, подозреваемому в организации данного преступления. Обвиняемый отрицает вину по нескольким пунктам, включая крупное хищение, отмывание денег и схему обмана. Дата предстоящего судебного разбирательства пока не назначена.

Chainalysis отмечает, что искусственный интеллект значительно повышает эффективность мошеннических схем, становясь частью «индустриализации мошенничества». Злоумышленники используют специализированные инструменты ИИ для обмана более широкого круга жертв, что приводит к увеличению дневного дохода и объема транзакций. По данным Chainalysis, мошенничества с применением ИИ оказались в 4,5 раза прибыльнее.

В связи с ростом мошенничества правоохранительные органы усиливают антимошенническую деятельность, призывая власти уделять больше внимания предотвращению ущерба, внедрять современные инструменты обнаружения и активно использовать системы выявления мошенничества и «мулов» в режиме реального времени. Также подчеркивается необходимость улучшения координации трансграничного правоприменения и поддержки правоохранительных органов в странах с ограниченными ресурсами.

Эксперты по криптобезопасности рекомендуют снижать точки доверия человека за счет автоматизации защитных механизмов и никогда не раскрывать конфиденциальные данные, такие как пароли или ключевые фразы. Также стоит критически оценивать любое взаимодействие и непрошенное сообщение, тщательно проверяя подлинность.