Индия ужесточает контроль над криптовалютными биржами для борьбы с финансовыми преступлениями

Индийское агентство финансовой разведки (ПФР) объявило о значительном ужесточении правил для криптовалютных бирж в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Новые требования, вступившие в силу 8 января, направлены на повышение прозрачности и безопасности операций с виртуальными активами.

Теперь биржи обязаны требовать от пользователей подтверждения личности в режиме реального времени, используя селфи с записью мигания. Кроме того, система должна фиксировать точные географические координаты пользователя, дату, время и IP-адрес. Для идентификации пользователей также потребуется предоставление документов, таких как паспорт, водительское удостоверение, карта Aadhaar (удостоверение личности, выданное правительством Индии) и номер мобильного телефона, подтвержденный одноразовым паролем (OTP).

Биржи должны проводить тщательную проверку подлинности банков, клиентов с высоким риском и тех, кто связан с юрисдикциями, занесенными в список FATF. Каждые шесть месяцев эти пользователи будут подвергаться усиленным проверкам, известным как ‘due diligence’.

Новые правила также запрещают проведение первичных предложений монет (ICO) и использование инструментов, предназначенных для сокрытия следов транзакций. Все платформы должны быть зарегистрированы в ПФР, регулярно сообщать о подозрительных операциях и хранить данные пользователей не менее пяти лет.

Индия рассматривает криптовалюты как виртуальные цифровые активы (VDA) в соответствии с Законом о подоходном налоге 1961 года, и использование криптовалют для расчетов с поставщиками товаров и услуг запрещено.